鳳凰網財經訊 9月16日，「鳳凰灣區財經論壇2026」在廣州舉行。本屆論壇由鳳凰衛視、鳳凰網主辦，中國上市公司協會提供指導支持，以「新智能 新開放」為主題，匯聚政府代表、專家學者、企業領袖及投資界人士，共同探尋智能時代的產業新機遇與開放發展新路徑。

香港私人財富管理公會行政總裁、董事總經理丘沅雲在「鳳凰灣區財經論壇2026」進行圓桌對話

針對AI是否會替代私人銀行從業者等問題，香港私人財富管理公會行政總裁、董事總經理丘沅雲表示，目前不少客戶會將AI作為投資諮詢的首選工具，但從行業發展角度來看，AI並不能取代專業投資顧問。

AI擅長處理高重複性工作與海量數據計算，能夠極大提升行業服務效率。例如客戶開戶環節，以往投資顧問撰寫資金來源報告需耗時三小時以上，依託AI工具後，工作時長可壓縮至一小時，大幅精簡了流程化工作。

她指出，在投資建議、產品推薦等核心業務上，每一份投資建議的責任主體仍為從業人員，行業必須堅持人工複覈、AI 賦能的發展模式。

她提到，AI不會取代財富管理行業的專業人士，但倒逼從業人員主動適配 AI工具、學會運用技術並做好風險防控。

參考過往行業變革規律，如同ATM機普及並未淘汰銀行櫃員，反而推動櫃員轉型高價值服務崗位，AI將替代行業基礎流程性工作，推動財富管理從業者向專業化、高價值服務方向升級，為行業帶來全新發展機遇。