Anthropic正進一步把Claude從通用AI助手推向專業金融工作場景。

美東時間9月14日，Anthropic推出金融顧問版Claude「Claude for Financial Advisors」將Claude與貝萊德（BlackRock）、先鋒集團（Vanguard）、嘉信理財（Charles Schwab）、iCapital等機構的投資研究、組合分析及財富管理工具連接起來，試圖幫助金融顧問自動化研究、客戶會前準備、文檔處理和投資組合監控等工作。

這一產品也成為Anthropic進一步進軍金融行業的重要一步。新版Claude不僅可以連接貝萊德和先鋒等機構的投資組合分析、風險管理工具，還可以接入嘉信理財、iCapital等平台，核心目標是讓金融顧問更快完成研究、行政事務和投資組合監督，從而在不增加人手的情況下服務更多客戶。

從「聊天」轉向串聯整個顧問工作流

Anthropic此次並不是試圖再造一套財富管理軟件，而是希望讓Claude成為連接現有工具的「中樞」。

據報道，新產品目前可連接嘉信理財、貝萊德、Addepar、Envestnet、iCapital、Orion、SS&C Black Diamond、Wealthbox、Wealth.com、先鋒集團和Zocks等，同時延續與Microsoft 365、Salesforce、DocuSign、Box、FactSet、S&P Global和Morningstar等平台的集成。

Anthropic為金融顧問準備了一系列「工作技能」，涵蓋顧問入職、另類投資簡報、合規及AI政策審查、遺產與稅務簡報、投資組合再平衡審查、會後記錄與跟進、會前準備以及潛在客戶信息收集等。

Anthropic資產與財富管理業務負責人Peter Nolan表示，公司的目標並非替代顧問已經使用的工具，而是充當「交響樂指揮」，幫助顧問現有的平均約7款工具更好地協同。

這一定位瞄準的是財富管理行業最耗時、但又未必需要顧問親自完成的工作。Anthropic援引Kitces研究稱，典型顧問機構只有約六分之一的時間用於與客戶直接會面，其餘時間大量用於準備、規劃和文檔工作。

貝萊德、先鋒「把數據和工具搬進Claude」

在投資環節，Anthropic希望藉助大型資產管理機構已有的分析能力，讓Claude獲得更豐富的投資數據和組合工具。

彭博社報道稱，貝萊德和先鋒等機構的投資組合分析、風險管理技術將通過連接器進入Claude。貝萊德目前管理的模型投資組合規模約3000億美元，而金融顧問越來越多地使用由ETF等資產組成的標準化「模型組合」。

貝萊德美國財富諮詢及退休業務負責人Jaime Magyera表示，顧問越來越傾向於將部分工作外包，機會並不只是提供「更好的信息」，更重要的是幫助顧問擴大服務能力。

Anthropic金融服務負責人Jonathan Pelosi則直指行業痛點：金融顧問群體規模並不大，而且正在縮減，許多從業者即將退休，而高質量金融指導本身並不充足。因此，如果AI能夠幫助現有顧問服務更多客戶，公司認為這將是一個重要價值。

Claude不直接「薦股」，投資判斷仍交給人

不過，Anthropic也在刻意劃定Claude與「投資顧問」之間的邊界。

Pelosi強調，用戶不會直接從Claude獲得投資建議，投資判斷仍由專業人士和客戶作出。

這不僅是產品定位問題，也涉及金融監管。

媒體指出，在歐洲MiFID II框架下，「投資建議」並不一定需要明確表述為建議，判斷一項金融工具是否適合特定客戶時，隱含的適配性同樣可能觸發監管要求；歐洲證券及市場管理局（ESMA）此前也明確表示，金融機構使用AI並不會改變其原有監管義務。

因此，與其讓Claude直接替顧問作出投資決定，Anthropic此次更強調讓AI承擔研究、信息整理、組合檢查和行政工作，由人類顧問保留最終判斷權。

與OpenAI正面爭奪金融專業場景

此次發布也凸顯了Anthropic與OpenAI在企業金融市場的競爭正在加速。

Anthropic此前已經推出面向金融服務的AI智能體 (Agent)，覆蓋製作推介材料、KYC文件篩查、月末結賬等任務，並持續增加FactSet、S&P Capital IQ、Morningstar、PitchBook、LSEG等金融數據連接器。

而就在一周前，OpenAI也推出了面向投行人士和股票研究員的金融服務產品。兩家公司正從「通用大模型」競爭進一步延伸到金融行業的具體工作流，爭奪銀行、資管、財富管理等企業客戶。

對Anthropic而言，金融顧問只是其企業化戰略中的又一個垂直入口：讓Claude不再只是回答問題，而是進入企業已經使用的數據、軟件和業務流程之中，直接參與實際工作。