大和发表报告指，首予工商银行(01398.HK) H股“持有”评级，目标价7.8港元，指该行是高息股，但现价已大致合理。该行指出，工行按总资产计为全球最大银行，对国企及基建贷款占比达36%，在信贷下行周期定位具防守性；2025年净息差1.28%，与国有四大行平均1.29%相若，但定期存款占比较高，有利负债成本随旧存款到期重订而下行，支持息差企稳。不良贷款率由2022年1.38%降至2025年...
网页链接大和发表报告指，首予工商银行(01398.HK) H股“持有”评级，目标价7.8港元，指该行是高息股，但现价已大致合理。该行指出，工行按总资产计为全球最大银行，对国企及基建贷款占比达36%，在信贷下行周期定位具防守性；2025年净息差1.28%，与国有四大行平均1.29%相若，但定期存款占比较高，有利负债成本随旧存款到期重订而下行，支持息差企稳。不良贷款率由2022年1.38%降至2025年...
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