在第4至7段中补充了各银行宣布提高股息的消息
美联储称，各银行可吸收超过7000亿美元的假设性损失
压力测试期间，高质量资本总额占比从12.8%降至11.2%
美联储计划在2027年压力测试后再次更新压力资本缓冲
Pete Schroeder
路透华盛顿6月24日 - 美国联邦储备理事会(美联储/FED)周三表示，该国32家最大银行具备抵御严重经济衰退并继续放贷的能力，因为这些机构能够吸收超过7000亿美元的假设性损失，且资本水平仍高于最低资本要求。
美联储年度“压力测试”结果显示，即使在经历了一场假设性的全球经济衰退——期间房地产价格下跌三分之一、失业率飙升至10%、金融市场动荡不安——之后，大型银行的资本水平虽下降了1.6个百分点，但仍高于最低要求。
美联储负责监管事务的副主席米歇尔·鲍曼在一份声明中表示：“今天的结果凸显了银行体系的韧性。”
多家银行在压力测试结果公布后表示将提高股息。
摩根大通（JPM.N）将把第三季度的普通股季度股息提高至每股1.65美元，并已批准一项新的股票回购计划。高盛（GS.N）表示，从下个月起将把普通股股息从每股4.50美元提高至5美元，较去年增长25%。
摩根士丹利 MS.N 将股息上调15%至每股1.15美元，并重新批准了一项200亿美元的股票回购计划。道富银行 STT.N 将股息提高10%。
富国银行（WFC.N）表示，计划将其第三季度股息提高11%，至每股50美分。
在压力测试情景下，各银行的信用卡损失约为2000亿美元，工商业贷款损失为1600亿美元，商业房地产损失为750亿美元。由于贷款损失增加以及预期未实现收益减少，资本水平有所下降，但因利率假设性小幅下调带来的利息收入增加，资本水平最终有所回升。
在此次压力测试期间，各银行的高质量资本充足率从12.8%降至11.2%的低点。第一公民银行（First Citizens）的压力测试比率最低，为6.7%，而查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）的比率最高，达32.2%。
资本缓冲保持不变
(link)此次结果较往年更为平稳。美联储今年2月曾表示，不会利用今年的测试结果来更新各机构的压力测试资本缓冲——这是大型机构必须持有的额外资本层，其规模会根据其在压力测试中的表现而波动。
美联储周三重申了这一计划，表示将在2027年压力测试结束后，待官员们征询反馈并修订压力测试模型和情景后，再对该缓冲进行下一次更新。鉴于银行业多年来对压力测试缺乏透明度且主观性强的批评，美联储正在重新调整其压力测试流程。
银行界正等待监管机构实施多项业界支持的新资本规则，其中最引人注目的是目前正在审议的《巴塞尔协议》关于基于风险的资本要求的提案。
这些变化可能为银行释放数十亿美元的额外资本，供其返还给投资者或用于业务运营。
KBW分析师在一份预览压力测试的报告中写道：“银行业资本状况良好，所有银行的资本均高于隐含的模拟目标资本比率和要求，且该行业仍处于能够利用放松监管势头的有利位置。”