Jonathan Stempel

路透纽约6月10日 - 摩根大通（JPM.N）、巴克莱（BARC.L）和第五第三银行（FITB.O）成功驳回了一起由投资者提起的诉讼。投资者指控这些银行在已破产的次级汽车贷款机构Tricolor进行欺诈性债务营销时，未能察觉“巨大的警示信号”。

曼哈顿联邦地区法官杰德·拉科夫（Jed Rakoff）于周三驳回了该案，并表示将在适当时候阐述其裁决理由。

持有2.7亿多美元Tricolor资产支持票据（发行于2022年4月至2025年6月期间）的投资者指控，这些银行 (link) 在为Tricolor的汽车贷款提供融资和证券化时，不仅作为Tricolor的主要贷款方，还“鸵鸟般视而不见”，助长了该公司的“庞氏骗局式欺诈”。

这36名原告包括由Janus Henderson JHG.N、Ellington Capital Management和One William Street Capital Management管理的基金。

巴克莱银行和总部位于辛辛那提的第五第三银行均拒绝置评。摩根大通暂未发表评论。

Tricolor主要在美国西南部低收入拉美裔社区提供汽车贷款 (link)，随后于9月申请破产清算 (link)。

此次申请破产距大型汽车零部件供应商First Brands寻求《破产法》第11章保护以躲避债权人追索仅18天。

这两起破产案凸显了私募信贷的风险——在此类交易中，投资者向企业提供资金，而这些企业受到的监管审查远少于通过公开市场融资的企业。

投资者指责摩根大通、巴克莱和第五第三银行虚假保证Tricolor的票据值得购买，尽管2022年和2024年的审计显示，Tricolor错误报告了贷款应收款，并误导或“虚构”了现金流。

投资者称，部分票据最终交易价格跌至面值的10美分以下。

银行在申请驳回诉讼时称，投资者“至多”指控其存在过失，而非欺诈意图。它们还表示，关于其“未能及早制止”欺诈行为的指控，在纽约联邦法院从未构成证券欺诈索赔的依据。

这三家银行均报告称因Tricolor遭受了九位数的损失。

去年12月，Tricolor首席执行官丹尼尔·朱（Daniel Chu）和前首席运营官大卫·古德盖姆（David Goodgame）在曼哈顿联邦地区法院（(link)）被起诉，被指控系统性地欺诈债权人和贷款方，包括伪造贷款数据及重复质押抵押品。两人均不认罪。

(为便利非英文母语者，路透将其报导自动化翻译为数种其他语言。由于自动化翻译可能有误，或未能包含所需语境，路透不保证自动化翻译文本的准确性，仅是为了便利读者而提供自动化翻译。对于因为使用自动化翻译功能而造成的任何损害或损失，路透不承担任何责任。)