自本周一起，阿莫斯莱斯金融的比尔·威廉姆斯将迎来角色扩展。他不再仅仅负责公司的独立顾问渠道，更将统领整个规模逾万人的财务顾问团队。对于新角色的目标，这位在明尼阿波利斯总部任职37年的资深人士态度明确：“我们的工作就是竭尽所能提升顾问们的生产力，”他表示，“这是我们确立市场地位的关键所在。”

威廉姆斯的职责范围在周一后将进一步扩大，将涵盖公司的雇员顾问团队、银行及信用合作社合作项目，以及顾问招募业务。他一直是推动公司从传统经纪商转型为以咨询为核心、多渠道财富管理平台的核心人物之一。在接受专访时，威廉姆斯阐述了公司对科技和人工智能的拥抱如何助力顾问，推动生产力提升。他解释了渠道流动性对顾问为何至关重要，并指出竞争对手服务质量的滑坡正成为阿莫斯莱斯金融的招募优势。

**关于衡量成功** 即将全面领导阿莫斯莱斯金融顾问团队的威廉姆斯，被问及未来几年将如何衡量成功。他表示公司对此有着清晰的认知，公式相当直接。首要关注点是顾问的自然增长、建立客户信任以及客户体验。公司已与顾问们合作，验证了一套行之有效的客户获取策略。同时，公司致力于帮助顾问高效运营业务，使其能专注于客户体验并通过获取客户驱动增长。

“我们的工作就是竭尽所能提升这种生产力。这是我们确立市场地位的关键。”他补充道。长期来看，公司顾问管理的资产年均复合增长率达到12%，意味着大约每六年其业务规模就会翻一番。这就是衡量所有渠道成功的标准。各渠道此前一直运营良好，能领导所有渠道让他感到兴奋与荣幸。将所有渠道置于统一领导之下，即使它们过去表现优异，也将为优化支持体系提供契机。

**超越资产规模的指标** 除了管理资产规模，威廉姆斯强调公司同样重视顾问所关心的指标，即增加他们的总收入，并确保他们引入的是高质量新客户。这些是公司高度关注的另外几个关键指标。

**招募策略与目标** 在招募目标方面，威廉姆斯表示公司非常审慎。“我们专注于寻找专注于提供咨询、认同我们文化、致力于提供卓越客户体验，并希望以深思熟虑的方式、借助科技力量持续发展业务的高质量顾问。我们的目标不是拥有最多的顾问。”他解释道。公司当然希望逐年增加招募数量，但最重要的是确保现有顾问获得卓越的体验，其次是招募到合适的人选。

**提升业务协同** 如何改善不同业务线之间的协同？威廉姆斯指出，首要任务是确保顾问们知道自己拥有选择权。他们可以选择成为独立顾问，也可以在公司遍布全国的银行分支机构工作，或者成为总部员工，以更远程的方式为客户提供咨询。只要他们希望获得执业资格并提供优质建议，就有多种合作模式可选。公司拥有超过10,500名且仍在增长的顾问队伍，这为处于不同职业阶段的顾问提供了灵活性。他们可能在某阶段希望成为雇员，在另一阶段则希望独立执业。公司希望为他们提供选择，让他们在如何转移客户、未来如何实现股权价值等方面拥有选项。但无论选择哪个平台，他们都能获得同样卓越的技术、同样全面的产品线、同样能提升其营销效果的品牌以及增长支持。

**简化渠道转换** 为简化不同渠道间的转换，公司的举措是确保整个业务体系采用相同的技术平台。威廉姆斯表示，实际上，如果一位顾问希望从一个平台转换到另一个，在解决了薪酬或成本结构的细微差异后，其他一切都是无缝衔接的。在阿莫斯莱斯金融内部，转换平台只需点击一下按钮。这最终取决于顾问希望如何运营自己的业务，以及他们希望成为雇员还是独立承包商。

**最大挑战与技术应用** 当前面临的最大挑战是什么？威廉姆斯坦言，过去几年公司推出了许多新技术工具和业务效率工具，无论是用于帮助顾问准备、进行和总结会议的人工智能工具，还是像“签名财富计划”（公司新推出的统一管理账户项目）这样的投资工具。这些工具的采用率很高，公司也投入大量资源进行培训，确保顾问了解工作流程并将其融入实践，但仍有很大的提升空间。

公司正在持续增加功能，未来几个季度将有新版本发布，提供更多的灵活性、选择和选项。过去十年，公司已打下坚实基础，每年在技术和数字平台上的投入约达10亿美元。公司为此感到自豪，但仍在不断改进。例如，如何帮助顾问将数据无缝输入财务规划软件，减少人工干预？如何通过从数据湖中提取所有已知客户数据，帮助顾问为下一次服务会议做好准备？

威廉姆斯认为，在这些方面，公司已处于行业前沿。但仍存在顾问业务培训的环节，需要帮助他们发掘潜力，培训其团队，将员工重新定位为更以客户为中心，并帮助顾问意识到，他们或许能将每周的会议数量从10次提升到20次。基础设施的建设阶段已经过去，现在关键在于推广和应用。

这其中必然要克服惯性和“积习难改”的阻力。威廉姆斯承认这一点，公司顾问平均服务年限达24年，他们已形成一套行之有效的固有工作方式。但新技术的推出需要打破旧习惯。

**关于成本与产品驱动的看法** 针对外界有时将阿莫斯莱斯金融描述为成本较高、更以产品驱动的平台，威廉姆斯澄清道：“我想从一开始就明确一点：我们的顾问没有产品销售目标。公司没有提供任何销售特定产品线的经济激励。一切的核心在于什么对客户是正确的。我们非常严肃地对待我们的受托责任。”

他进一步阐述，公司今天的形态与20年前相比已高度进化。公司提供非常广泛、综合的能力，包括全套银行业务能力、全套另类投资选择，以及全套年金和保险产品供应商选择。

建立信任是公司的首要任务。成千上万的客户在调查中给出了4.9分（满分5分）的评价。客户通过一套阿莫斯莱斯金融能够支持的全方位高质量产品，获得了深入、个性化的建议。公司的合规流程、受托责任和适当性标准均经得起考验。过去20年是一个演进的过程，公司已构建了令人瞩目的体系。

**防止人才被挖角** 在寻求增加顾问人数的同时，如何防止被挖角？威廉姆斯表示，目前公司是顶级顾问的首选目的地之一。公司已经吸引到顶尖的业务团队加入，他们反馈称，一旦加入，便对公司技术、支持文化以及一流的入职流程印象深刻。无论是领导层帮助其成长、技术培训还是入职支持，都提供了高接触、白手套式的服务环境。他认为，顾问们加入后能感受到差异，并会告诉他们的朋友。目前他获得潜在人选的首要来源，正是来自已加入并在此获得发展的顾问的推荐。

**顾问对竞争对手的不满** 威廉姆斯亲自与一些最优秀的潜在招募对象交流，询问他们考虑阿莫斯莱斯金融的原因。首要回应是服务。当他们致电为客户寻求答案和办理交易时，等待时间、获得的答复以及感受到的经纪交易商支持至关重要，而一些公司的服务水平已有所下降。其次是技术。顾问们需要一家持续投资并处于前沿的公司，无论是人工智能应用，还是只需一次登录即可无缝地为客户执行交易，并在客户关系管理、经纪业务和财富管理平台间流畅切换。这必须是无缝且易于团队培训的。另外是文化。他们希望为客户提供高质量、高接触、高价值的体验，同时也希望知道自己的经纪交易商以同样的方式对待他们。一些快速扩张的公司正在失去这种优势，而阿莫斯莱斯金融正从中受益。